میانگین کم کردن در ارز دیجیتال (استراتژی خرید پله ای)

استراتژی میانگین کم کردن در بازار ارزهای دیجیتال راهکاری منطقی برای خرید هوشمندانه یک رمزارز در بازه های زمانی مختلف، به منظور افزایش پتانسیل سودآوری و کاهش ضرر و زیان هاست. اگر می خواهید همواره در این مارکت یا سایر بازارهای مالی سودمند باشید، لازم است با استراتژی میانگین کم کردن آشنا بوده و از آن استفاده کنید. در ادامه این مطلب از مجله آموزشی صرافی آی او، این استراتژی را به صورت کامل و با ذکر مثال واقعی شرح داده ایم. با ما همراه باشید.

آشنایی با استراتژی میانگین کم کردن

میانگین کم کردن یک استراتژی معمول در بازارهای مالی (به خصوص بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال که صعود و نزول های متعددی در آن رخ می دهد) است که توسط معامله گران و سرمایه گذاران به کار گرفته می شود. این استراتژی شامل خرید بیشتر یک دارایی در زمانی است که قیمت آن نسبت به دوره های خرید قبلی کاهش یافته باشد، به طوری که هزینه متوسط هر سهم کاهش یابد. هدف از این روش، کاهش ضررها و افزایش سودهای احتمالی در زمان بازگشت قیمت دارایی به حالت اولیه است. در بازار ارزهای دیجیتال که نوسانات قیمتی بسیار شدید است، اگر با روش میانگین کم کردن آشنا باشید می توانید ارزهای خوب و آینده دار را در شرایط بازار نزولی خریداری کرده و با کمک این روش، هزینه تمام شده خود بابت مالکیت این ارزها را کاهش دهید.

تحلیل دقیق و محاسبه هزینه های متوسط

مفهوم میانگین کم کردن بر این ایده استوار است که سرمایه گذار می تواند با خرید بیشتر یک دارایی با قیمت های پایین تر، هزینه متوسط هر سهم را کاهش دهد. این فرمول بر این فرض بنا شده که قیمت دارایی به مرور زمان بهبود خواهد یافت و سرمایه گذار می تواند زیان های خود را به حداقل برساند و در نهایت به سود دست یابد. هزینه متوسط هر سهم از تقسیم کل مبلغ سرمایه گذاری شده بر تعداد سهام محاسبه می شود. به عنوان مثال، اگر سرمایه گذاری در ابتدا ۱۰۰ سهم به قیمت ۱۰ دلار خریداری کرده باشد، هزینه متوسط هر سهم ۱۰ دلار خواهد بود. با کاهش قیمت به ۸ دلار و خرید مجدد ۱۰۰ سهم دیگر، هزینه متوسط جدید به ۹ دلار کاهش می یابد. نکته مهمی که فعالان بازار کریپتو باید به آن توجه کنند این است که بهترین ارزهای دیجیتال برای این کار، رمزارزهایی نظیر بیت کوین، اتریوم، ریپل، کاردانو و به طور کلی ارزهایی هستند که پتانسیل بالایی داشته و پشتوانه خوبی دارند.

فلسفه میانگین کم کردن

فلسفه میانگین کم کردن این است که سرمایه گذاران می توانند از افت های موقتی بازار به نفع خود بهره برداری کنند. با خرید دارایی در زمان کاهش قیمت، امکان افزایش سود در صورت بازگشت قیمت وجود دارد. این استراتژی بر مبنای این فرض است که کاهش قیمت موقتی بوده و ارزش دارایی در نهایت باز خواهد گشت. با این حال، این فرض همیشه برقرار نیست و همراه با خطراتی است که سرمایه گذاران باید به دقت آن ها را بررسی کنند. اگر سرمایه گذاران کریپتو در پروژه هایی که هیچ اعتباری به آن ها نیست تکیه کرده و از روش میانگین کم کردن برای رسیدن به سود در آن ها بهره ببرند، در نهایت با انحلال پروژه یا ضعیف شدن آن دچار ضرر و زیان زیادی خواهند شد. از این رو سعی کنید در وهله اول همیشه روی رمزارزها و پروژه های قدرتمند و شناخته شده سرمایه گذاری کنید و اگر قصد ریسک روی ارزهای دیجیتال کمتر شناخته شده را دارید، با احتیاط فراوان نسبت به میانگین کم کردن در این دارایی ها اقدام نمایید.

تحلیل عمیق و مدیریت ریسک های موجود

استفاده از روش میانگین کم کردن در بازار ارزهای دیجیتال نیازمند تحلیل دقیق و درکی عمیق از شرایط بازار و روندهای آتی آن است. زیرا همیشه احتمال بازگشت قیمت ها به حالت اولیه وجود ندارد و ممکن است میانگین کم کردن به زیان های بیشتری منجر شود. یکی از مهم ترین مواردی که در این استراتژی باید مد نظر قرار گیرد، توانایی پیش بینی دقیق و تحلیل بازار برای تعیین بهترین زمان خرید بیشتر است. این امر نیازمند دانش و بینش عمیق در تحلیل روندهای بازار است تا از ریسک های احتمالی جلوگیری شده و سوددهی فرد به حداکثر برسد.

بررسی مزایا و معایب روش میانگین کم کردن

روش میانگین کم کردن می تواند به عنوان یک شمشیر دولبه عمل کند. از یک سو این روش به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا میانگین هزینه هر سهم را کاهش دهند و به این شکل سود بیشتری کسب کنند و از سوی دیگر، این روش می تواند احتمال زیان فرد را نیز افزایش دهد، به خصوص اگر قیمت سهام به کاهش خود ادامه دهد و هیچ بهبودی در کار نباشد. درک مزایا و معایب روش میانگین کم کردن برای هر سرمایه گذاری که به این استراتژی فکر می کند، ضروری است. قبل از تصمیم گیری برای استفاده از این روش، باید هم جنبه های مثبت و هم جنبه های منفی آن را به دقت بررسی کنید.

ریسک های استفاده از روش میانگین کم کردن

خطر اصلی استفاده از روش میانگین کم کردن این است که قیمت سهم و دارایی ممکن است به کاهش خود ادامه دهد. در این صورت، زیان های سرمایه گذار افزایش می یابد، زیرا او پول بیشتری را در سهامی که در حال کاهش است، سرمایه گذاری کرده و هر کاهش بیشتر، زیان بزرگ تری به همراه دارد. خطر دیگر این است که سرمایه گذار ممکن است سرمایه زیادی را در یک سرمایه گذاری زیان ده محبوس کند. این وضعیت می تواند توانایی او را برای بهره برداری از فرصت های سرمایه گذاری دیگر را محدود سازد.

مزایای روش میانگین کم کردن

بزرگ ترین مزیت روش میانگین کم کردن این است که می تواند میانگین هزینه هر سهم را کاهش دهد. این امر می تواند سود سرمایه گذار را در صورت بازگشت قیمت افزایش دهد و او را با سود همراه سازد. مزیت دیگر این استراتژی این است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد از افت های موقتی بازار به نحو احسن استفاده کنند. با خرید بیشتر در زمانی که قیمت سهم و دارایی پایین است، سرمایه گذاران می توانند در صورت بازگشت قیمت، سود بیشتری کسب کنند.

بهترین زمان برای استفاده از روش میانگین کم کردن

در حالی که روش میانگین کم کردن می تواند یک استراتژی مفید باشد، همیشه بهترین رویکرد نیست. تصمیم برای استفاده از این روش باید بر اساس تحلیل دقیق سهام و شرایط بازار صورت گیرد. برخی از عواملی که باید در نظر گرفته شوند شامل دلیل کاهش قیمت، روند کلی بازار و تحمل ریسک و اهداف سرمایه گذاری سرمایه گذار است.

آگاهی از دلایل کاهش قیمت: دلیل کاهش قیمت یک عامل حیاتی در تصمیم گیری برای استفاده از روش میانگین کم کردن است. اگر کاهش قیمت به دلیل شرایط موقتی بازار یا واکنش به اخبار روز باشد، این روش می تواند استراتژی مناسبی قلمداد شود. اما اگر کاهش قیمت به دلیل مشکلات اساسی و بنیادی باشد، استفاده از این روش ممکن است انتخاب مناسبی نباشد؛ زیرا ممکن است قیمت دارایی بازگشتی نداشته و سرمایه گذار با سرمایه گذاری زیان ده مواجه شود.

بررسی شرایط واقعی بازار: روند کلی بازار نیز یکی دیگر از عوامل مهم است. اگر بازار در حال نزول باشد، این روش ممکن است بهترین استراتژی نباشد، زیرا قیمت سهام ممکن است به کاهش خود ادامه دهد و سرمایه گذار با زیان بیشتری روبرو شود. اما اگر بازار در حال صعود باشد، این روش می تواند استراتژی مناسبی باشد، زیرا احتمال بازگشت قیمت بیشتر است و سرمایه گذار می تواند سود بیشتری کسب کند.

مثال واقعی از نتیجه بکارگیری روش میانگین کم کردن (سود ۳ برابری!)

فرض کنید شما سرمایه گذاری هستید که ۴ هزار دلار در اختیار دارید. اگر بخواهید همانند بسیاری از سرمایه گذاران سنتی عمل کنید، احتمالاً به صورت ناخودآگاه کل این مبلغ را در اولین فرصت ممکن به خرید بیت کوین اختصاص خواهید داد، بی آنکه به فکر خریدهای متوالی و برنامه ریزی شده در سال های آینده باشید. با استفاده از روش میانگین کم کردن، شما بجای خرید بیت کوین به میزان ۴ هزار دلار در سال اول، دارایی خود را به ۴ قسمت مساوی تقسیم کرده و در ۴ سال آینده، هر سال هزار دلار بیت کوین خریداری می کنید. با توجه به تاریخچه قیمت بیت کوین، اگر شما چهار سال پیش به میزان ۴ هزار دلار بیت کوین خریداری می کردید، با توجه به قیمت ۶۱ هزار دلاری بیت کوین در این سال (۲۰۲۱)، در نهایت چیزی حدود ۰.۰۶۵۶ بیت کوین نصیب تان می شد که قیمت فعلی آن (در دسامبر ۲۰۲۴) چیزی حدود ۶۵۵۰ دلار می شد. حال اگر استراتژی میانگین کم کردن را الگوی خود قرار داده و از سال ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۴ اقدام به خرید پله ای هزار دلاری می کردید، میزان دارایی شما پس از هر سال به صورت زیر می شد:

• ۲۰۲۱: حدود ۰.۰۱۶۴ بیت کوین
• ۲۰۲۲​: حدود ۰.۰۲۷۸ بیت کوین
• ۲۰۲۳: حدود $\mathrm{۰.۰۶۲۵}$ بیت کوین
• ۲۰۲۴: حدود $\mathrm{۰.۰۱۴۳}$ بیت کوین

در پایان سال چهارم، مجموع بیت کوین های خریداری شده به حدود ۰.۱۲۱ بیت کوین خواهد رسید. این بدان معناست که با سرمایه گذاری ۴۰۰۰ دلاری به روش میانگین کم کردن، در نهایت حدود ۰.۱۲ بیت کوین در اختیار خواهید داشت. با فرض قیمت فعلی بیت کوین که حدود ۱۰۰ هزار دلار است، دارایی شما به ۱۲۱۰۰ دلار رسیده است، که تقریباً دو برابر حالتی است که تمام پولتان را به صورت یکجا صرف خرید کرده بودید!

در واقع، با بهره گیری از استراتژی میانگین کم کردن، شما در سال های ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۴ با سرمایه گذاری مجموع ۴۰۰۰ دلار به ارزش فعلی ۱۲۱۰۰ دلار دست یافته اید و سودی معادل ۸۱۰۰ دلار به دست آورده اید. اگر این روش را به کار نمی گرفتید، سود شما تنها ۲۵۵۰ دلار می شد که تنها یک سوم مقداری است که با روش میانگین کم کردن به دست آورده اید. این مثال بارز و آشکار نشان می دهد که چگونه یک استراتژی مدبرانه و حساب شده می تواند سودآوری شما را به طور چشمگیری افزایش دهد و مسیر موفقیت مالی شما را هموارتر سازد.

راهکارهای جایگزین برای استراتژی کاهش میانگین

روش کاهش میانگین قیمت می تواند در مدیریت سهام نزولی مفید باشد، اما تنها راهکار موجود نیست. سرمایه گذاران می توانند به استراتژی های دیگری نیز فکر کنند، مانند فروش سهام، نگهداری سهام بدون خرید بیشتر و یا استفاده از دستورات توقف ضرر (استاپ لاس) برای پیشگیری از ضررهای ادامه دار. در ادامه به بررسی هر یک از این موارد اشاره کرده ایم.

فروش سهام: تصمیمی برای کاهش ضرر

یکی از روش های جایگزین برای میانگین کم کردن، فروش سهام است. اگر سرمایه گذار معتقد است که قیمت سهام به کاهش ادامه خواهد داد، فروش دارایی ها می تواند گزینه مناسبی باشد. با این کار سرمایه گذار می تواند جلوی ضرر بیشتر را بگیرد و سرمایه خود را برای فرصت های دیگر آزاد کند. با این حال، فروش سهام به معنی از دست دادن هرگونه افزایش احتمالی قیمت در آینده نیز می باشد و این مسئله نیز ریسکی است که باید در نظر گرفته شود.

حفظ سهام: انتظار برای بازگشت قیمت

نگهداری سهام بدون خرید بیشتر گزینه دیگری است که می توان در نظر گرفت. اگر سرمایه گذار به بازگشت قیمت سهام امیدوار است اما نمی خواهد سرمایه بیشتری را در معرض خطر قرار دهد، این روش می تواند کاربردی باشد. با این استراتژی، سرمایه گذار می تواند از افزایش احتمالی قیمت بهره مند شود بدون اینکه سرمایه گذاری بیشتری کند. به یاد داشته باشید بکارگیری این روش به این معناست که ممکن است از مزایای کاهش میانگین قیمت نیز بهره مند نشود.

استفاده از دستورات توقف ضرر: ابزاری برای مدیریت ریسک

دستورات توقف ضرر (Stop Loss) نوعی سفارش است که به صورت خودکار سهام را در قیمت معینی می فروشد. این ابزار می تواند برای مدیریت ریسک های ناشی از کاهش قیمت سهام مفید باشد. با تعیین یک دستور استاپ لاس، سرمایه گذار می تواند ضررهای احتمالی را محدود کند. این روش نیز به معنای از دست دادن هرگونه افزایش احتمالی قیمت قبل از رسیدن به قیمت توقف بوده و این نکته را نیز باید در نظر بگیرید.

مطلب پیشنهادی: استراتژی کاهش ریسک و کسب سود در بازار ارزهای دیجیتال

سخن پایانی

استراتژی میانگین کم کردن یک روش هوشمندانه برای زمانی است که روند بازار شکل نزولی به خود گرفته و قیمت اغلب دارایی ها رو به افول است. این راهکار می تواند به کاهش میانگین هزینه خرید دارایی های شما کمک نموده و در صورت بازگشت قیمت، سود بیشتری برایتان به همراه داشته باشد. با این حال، این روش نیز دارای ریسک های خاص خود بوده و همیشه بهترین انتخاب نیست. تصمیم به استفاده از روش کاهش میانگین باید بر اساس تحلیل دقیق بازار، شرایط آتی و اهداف سرمایه گذاری فردی صورت گیرد. علاوه بر این، گزینه های دیگری مانند فروش سهام، نگهداری دارایی بدون خرید بیشتر و یا استفاده از دستورات توقف ضرر نیز وجود دارد که هر یک مزایا و معایب خود را داشته و بهترین رویکرد به شرایط و اهداف سرمایه گذار بستگی دارد. در مجموع ما در این مقاله سعی کردیم راهکار میانگین کم کردن را به عنوان بهترین روش  برای پیشگیری از ضرر و زیان در بازار نزولی به شما عزیزان معرفی نموده و در کنار این روش، سایر راهکارهای فرعی را نیز بررسی کنیم. امیدواریم این مقاله مورد توجه و استفاده شما عزیزان قرار گرفته باشد.